「2017年3月」の記事一覧（4 / 5ページ目）

レディースローンライフマスター

女性をターゲットにしたと思われる違法サイトです。なお、このサイトが会社概要で書いている会社名は実在している金融会社であること、登録貸金業番号についても同名の企業が保有していることからなりすましヤミ金であると判断できます。

正規金融会社と間違わないように気を付けてください。見分けるポイントとしてサイト画像を確認してください。この画像は闇金が運営しているホームページをキャプチャーしました。

そして会社概要に目を通して下さい。違法サイトには固定電話や責任者名が一切記載されておりません。

申し込みをした後に相手から電話がかかり、そのままでは融資できないなど条件を出すような言い方をされた場合は最大の注意を払って下さい。携帯電話やアイパッドを買えばCIC情報が更新される、保証人がいなければ保証金を払えば融資ができる、さらには預け入れ融資だからキャッシュカードを渡して下さいと言われた場合は闇金ですから相手の言いなりになるのは危険です。

すでに相手の要求にこたえてしまっている方は社会的な責任問題になることもある悪質な詐欺手法の被害に遭われておりますので無料相談まで現況をお知らせください。

ヤミ金被害の無料相談

女性にターゲットを絞っているヤミ金のため相談はほとんど女性です。

多くは脅迫されたり、大声でどなられたりして萎縮している被害者でした。さらに金銭的な被害も発生しているため申込をしている方は無料の被害相談ダイヤルまでお電話ください。

特殊詐欺は融資、貸し付けは行っておりませんのでどこまで行ってもお金が振り込まれることはありません。
そして商品をだましとる行為に及ぶことで名義人が被害者の携帯端末が悪徳商法業者に販売されたり、出会い系詐欺、競馬詐欺を含めたおおくの詐欺グループに銀行口座が転売されています。

これらの口座は別の被害者が警察に相談する段階で銀行口座の利用停止手続きが入ります。

銀行も警察からの要請に断る理由がありませんので即座に利用停止手続きを行い、その情報は全銀協の管理している振り込め詐欺公告に提供されます。

こうなってしまうと全ての口座が凍結する可能性が出てきますのでその前にしっかりとヤミ金との関係を断ち切る必要があります。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

フレッシュ

ソフトヤミ金ということばを信用して申し込みをしても安心だなどと勘違いしてしまう方が後を絶ちません。ヤミ金にソフトもハードもありません。法律に違反している以上、契約が成立することは無く、相手が何を主張しても到底受け入れられるものではありません。

多くのソフトヤミ金は3万円以下の金額を貸付け7日から10日を周期に高利な返済をするように迫ってきます。これを払わなければすぐに知り得た勤務先へ取立電話をかけたり、聞き出した親族に対して電話をかけてきます。

ソフトだからきっと情状酌量してくれるのではないかとか、逃げられるかもしれないと甘い期待を抱いて大変なことになってしまう被害者が後を絶ちません。

ソフト闇金の被害は年々多くなってきております。また銀行の口座が凍結される事態が発生しています。
銀行口座は一度凍結されると解除するのはほぼ不可能となります。

自らを違法組織だと開き直っている業者がそんなに聞き分けが良いわけがありません。相手からお金を受け取ってしまっている場合は高利での返済を求められますので被害が悪化する前に無料相談ダイヤルまで状況をお知らせください。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得/ソフトヤミ金

【金融サイト画像】

【会社概要】

エムトラスト

一括仮審査などと言われているまとめて数社に審査依頼をすることを特徴としているサイトに審査依頼すると折り返し連絡がかかってくると報告されたサイトです。

そのままでは融資が出来ないので信用情報を回復するために保証金の支払いをして下さいと持ちかけてきております。保証金の支払いをしても融資されることはありません。一度でも支払いをしてしまった方にはしつこく次の金銭要求を行っており支払いを拒むとキャンセル料金が発生すると別名目での金銭要求をしたり、
「信用情報会社にブラックのデータをアップロードしてどこからも借入出来ないようにしますから！」
と脅迫まがいの発言をしていることも分かってきました。こうした手口は以前より保証金詐欺とか融資保証詐欺と呼称されており振り込め詐欺の分派であると言われております。

一度でも相手に振り込みをしている方は相手の迷惑電話などが勤務先にかかったり、教えてしまった方々にかかることが予想されます。自分に非が無いかたのところに闇金業者から電話がかかると被害者との関係にヒビが入ってしまいますのでその前に一度、無料相談までご連絡ください。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得/融資保証詐欺

【金融サイト画像】

【会社概要】

東京プレミアム

会社概要と記載がありますが店名には株式会社表記が無い屋号のみが書かれていることから法人では無いことがわかります。そのような場合は事業者概要とするべきでありすでに違和感を感じます。

表記されている登録番号を照会してみましたが抹消された番号をホームページ上に表記していることが判明しました。無許可消費者金融＝ヤミ金です。さらに所在地にはビル名の記載が無いなど情報不足です。

申し込みページには「沖縄県の方NG」だったり「無職、一人自営NG」などおおよそ通常の一般企業では感がられないような※表記が確認出来ました。仮に内規でそうだっとしてもカスタマー商売をしているサービス業種が人種差別をするかのような記載は到底承服しかねます。

キャンセル費用の要求やイタズラ申し込みに対する迷惑料金など金銭の要求は恐喝行為としてみなされる可能性があります。怖いからと従ったとしても状況が改善することはなくさらに執拗に金銭要求をされるのがヤミ金の怖いところです。

具体的に携帯電話を送ってしまった、キャッシュカードと暗証番号を教えてしまった、返済履歴名目で相手にお金を振り込んでいるなど被害が発生している方は無料相談までお電話ください。

ヤミ金業者との関係だけではなく、世間的に相談者さん自身の過失を問われるような事態になってしまう可能性があるため状況を打開しなければなりません。

ヤミ金被害の無料相談

貸金業登録番号を取得せずに営業を継続しているこのヤミ金は特殊詐欺の手口を使っていることが判明しております。

特殊詐欺では融資をすると確約したかのように見せかけていますが実際には融資にかかわる一切の行為を行っておりません。

どんなに相手のいいなりになっても融資自体が実行されていません。

そのため、「詐欺」にカテゴリーされているわけです。申し込みをしてしまい相手に商品を渡してしまっている場合(携帯電話であったり、銀行口座も含まれます)はその商品が転売され犯罪に利用されると被害者の個人情報が汚れる可能性があります。

特に銀行口座は犯罪に使われるとその情報が全銀協に提供されますがその際、情報が全銀行にも伝わります。

銀行は民間企業ですからサービスの提供は強制ではありません。この人物はサービスを享受するに当たらないと判断すればNGを出すこともできるのです。

そうなってしまうと以後、その人物は新規の口座を作ることが困難になります。それはすなわち、今ある口座を守るということではなく、転職などをした際に会社指定の銀行で口座を持っていない場合、作ることが出来ないということにもつながります。

銀行口座が作れない社員を率先して雇い入れる企業はほぼありません。

なんらか知らの商品を提供している場合は無料の相談ダイヤルまでお電話ください。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

SAKURAファイナンス

申し込みをすると担当者から電話がかかてきて、信用情報会社に名前が載っていないので融資が出来ないといった発言をされることが報告されてきました。実際にはそのような事実は無く、信用会社が名前を登録したり、何かをすることはありませんので相手のウソであることがわかります。手口は預入れ詐欺でキャッシュカードを預かって融資も返済も自身の銀行口座で行っていただきますと言われますがそのような融資方法は違法ですから決して騙されないようにしてください。

またこのように手口を告知すると相手のトークが変わりますのでポイントだけをしっかりと頭にいれてください。相手から銀行口座やキャッシュカード、通帳を預ける、担保にする、確認をするといった発言や、口座をどこかに送るような指示があったらその時点で違法行為を相談者に求めてきていることになりますので相手の要求に従うことは犯罪者を助けることになると覚えてください。

分かっている範囲ではキャッシュカードを送らせる際、限度額を２００万円に引き上げてから送るように指示していることが分かっております。これはオレオレ詐欺など大型の詐欺グループに口座を転売した際、一気に引き出せるようにするためです。

さらに今回、相手が口座を送らせている所在地が明らかになりましたので追記しておきます。

送り先
東京都渋谷区さs塚2-3-4
受け人
●山●二

こちらも告知されたことにより変更される可能性がありますが現時点ではこの所在地担っております。くれぐれも銀行口座などを送らないように気を付けてください。
そしてこのヤミ金にかかわると、個人情報を別のヤミ金グループに転売してしまうことも分かってきました。無料相談である被害者は、時間の経過と共に相手から電話が来なくなり安心していたところに突然、03-番号や080.090番号など見知らぬ連絡先から電話がかかり、融資案内や在宅ワークの営業電話がかかり始めたそうです。sakuraファイナンスとの関係はまるでないことから個人情報を横流ししている可能性があります。

相手の意向が女性の申し込みを欲しがっていると予想出来るホームページの作りかたいです。それまでも女性客を欲しがるヤミ金は総じて色合いの淡いピンクを基調したサイトだったり、女性をメインにした画像を作ったり、パート、専業主婦でもOKなどのことばを並べたりしておりました。

今回のページもそれの応用編であると言えます。まず会社概要から相手が正規の業者なのか無許可キャッシングサイトなのかを見分けなければなりません。登録番号の表記から照会をかけてみると残念ながらこのサイトは国から許可を得て営業している業者では無いことがわかりました。出資法にきわめて違反している可能性が高いという判断になります。

申し込みの勤務先電話番号欄に赤文字で

「お客様に断りなくお電話することはありません」

と記載がありますが書いてあるだけで信用性は全くありません。違法行為を常としている人物は表面上信用してもらえるならばどんなことでも書いてきます。そしてちゃぶ台返しともいえる行為を繰り返します。つまり、相手が申込者を追い込もうと思ったらばいとも簡単に勤務先に電話をかけてくるということです。

キャンセルをしたり、途中で電話に出なくなるなどがそのタイミングの1つです。現在、こちらのサイトと関わってしまい要求に従ってしまっている方は今後、問題が悪化することが予想されます。お手すきの際で結構ですから無料相談ダイヤル宛てに現状をお知らせください。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得/銀行口座・預入れ融資詐欺

【金融サイト画像】

【会社概要】

Seibuファイナンス

実は数年前にもこうした普遍的に誰でも知っている企業の名前をかたるような違法サイトがブームになった時期がありました。それこそプレミスとかファミマクレジットといった誤解を生むかのようなサイトのヤミ金です。

こちらのサイトは西部ファイナンスという名前でも展開していることが確認されました。
いずれにしても特殊詐欺の業者となるので融資は一切行われていないだけでなく騙し取った銀行口座は一両日中に犯罪組織に転売されるため被害者の口座は早ければ1週間で凍結されます。

手口は昨今のキャッシングサイトを模した詐欺サイトが好んで使っている銀行口座のだまし取りです。仮名とは思われますが相手が名乗っている名前を使っている電話番号が報告されましたので危険告知します。業者詳細の箇所に記載致しましたので身に覚えのある方は相手特定の手段としてご活用ください。

時代は繰り返すのかここ数日、登場している闇金サイトも同様にどこか聞いたことがあるような企業名をサイト名の一部に組み込んでいるものが多くなっております。ただ資本関係が無いだけでなく出資法違反の疑いが強いですから商号に騙されることなく見極めていく必要があります。

さてこちらのサイトですが記載されている登録貸金業番号を照会してみましたが該当する名称、企業が存在しませんでしたのでヤミ金と判断せざるを得ません。無許可金融サイトであれば書かれていることも何1つ信憑性が無く文章を信じてしまうのは危険であると言えます。

たとえば秘密厳守と書かれておりますが必要とあれば勤務先や知り得た親族の連絡先などにも相手は平気で迷惑電話をかけてきます。それが有効だと判断すれば毎日でもかけてくるのが彼らの手口なのです。

あまりに執拗に迷惑行為を繰り返すため職業を失ってしまった被害者も存在するほどです。

相手の要求に応じてしまったり金銭のやり取りをしている場合はこの傾向がさらに顕著化します。そのような方は一度、無料相談までお電話いただけますようお願い申し上げます。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得/銀行口座・預入れ融資詐欺

【金融サイト画像】

【会社概要】

アイク

一昨年あたりに猛威をふるったソフトヤミ金です。ホームページには悪びれもせず端からヤミ金と名乗っていることがうかがえます。したがって会社概要など業者特定されるような情報は一切載せておりません。
ドメイン情報を取得してみたところ以下がわかりました。

   Updated Date: 2018-12-13T08:25:02Z
   Creation Date: 2015-12-24T14:07:31Z
   Registry Expiry Date: 2020-12-24T14:07:31Z

ドメイン取得は2015年ですからおよそ5年も前から営業しているサイトであることがわかります。またデザインは当時から一切変わっておりません。サイトのどのページを確認してもソフト闇金と表記されています。

その言葉の持つイメージから優しいヤミ金などと勘違いした被害者が軽い気持ちで借りて問題になるケースが増えております。ソフトなどと書かれておりますが申し込みをすれば勤務先や親族の連絡先を聞き出し、お金が返せなければ勤務先や親族にも当たり前のように恐喝電話、迷惑電話をかけてきます。

超高利息で1週間から10日を1つの区切りとして返済を迫ってきますが金利があまりに高すぎてすぐにパンクしてしまう被害者がほとんどです。

アイク/Aikuが情報共有している可能性があるソフト闇金

最古参であるアイクを筆頭にいくつかの枝サイトが被害者情報を共有している可能性があることが分かってきました。当事務所ですでに公開している中にも枝サイトの存在が確認出来ましたので以下します。

エバーグリーン

メビウス

アイク/Aikuの金利を月利・年利で計算

7日返済の月利計算：85.7％
10日返済の月利計算：90％

この月利に対して3000円の手数料がかかりますから実際の金利はさらに高くなります。尚、年利計算するとソフト闇金の金利が以下に高額化わかります。

7日返済の年利計算：1028.5％
10日返済の年利計算：1080％

保証人は不必要と書いておきながら緊急連絡先は必要と書かれていることから返済ができなくなると緊急連絡先に電話が入ることになります。これもヤミ金が行っている取立行為の1つです。

そしてこの手のソフトヤミ金と関わったことで自身の銀行口座が凍結される事態が昨年から顕著化しております。返済用の個人口座は当然ながら犯罪により手に入れられたもので被害届が入ると警察はそこに振り込みをした口座名義人についても利用停止手続きを取ることがあります。

これは犯罪収益移転防止法という犯罪者が資金を移すことを禁じた法律を適用しており、この場合振り込みをした相談者の責任問題になります。

無料の被害相談受付中

ヤミ金被害の無料相談

相手からお金が振り込まれている場合、返済を一度でもしている方は高金利の返済苦だけではなく銀行口座まで使えなくなる恐れがあることを理解して対応しなければなりません。

銀行口座を介して振り込まれるお金は違法性があるため銀行の自主判断、警察からの要望により口座凍結されることがあります。これは振り込まれた方にも影響してくるためお金を借りているのにキャッシュカードが使えなくなった、といった事態に発展します。

実際に犯罪に巻き込まれている口座と判断されているためとまってしまった口座を復活することはほぼ不可能です。こうした金利以外の面においても影響が出てくるのがソフト闇金の難しいところです。

すでに返済などお金のやり取りが発生している方は無料相談までお電話ください。
専門スタッフが丁寧にお話を伺い、どのようにして問題を解決すればよいかをしっかりとアドバイ致します。

また依頼される場合も分割による支払いを選択できるなどの選択肢をご用意しております。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得/ソフトヤミ金

【金融サイト画像】

【キャッチコピー】

個人情報守秘の徹底誰にも知られず融資を受けれます！

初回の場合

• 1週間2割
• 10日間3割
• 手数料　3000円

完済3回の場合

完済3回から2週間周期での融資が可能になります

完済５回の場合

• 10日間20％
• 2週間35%
• 手数料3000円

【会社概要】

ライフクリエイティブグループ

少し古い手口を使っているヤミ金です。手口は信用を作るため、返済能力を確認するため等の名目で相手から1万円以下のお金を融資すると言ってきます。実際には手数料を引かれるのは半額の金額振り込まれます。その後コンビニなどについたら返済用の口座を教えるからと言われコンビニで電話すると、2口に分けて振り込みをしてもらいたいと2つの個人口座を教えられます。

これがカラクリで小額の振り込みをした口座は最初から振り込めないように意図的に間違った情報を伝えることでエラーを演出します。振り込めないことを伝えると、2つ同時出なければダメだったのでもう一回最初から信用を作りましょうと振り出しに戻るような発言をしてきます。これで1回目の集金が完了するという手口。

これをパンクするまで続け、これ以上お金が払えないというと、キャンセル費がかかる、ここまで頑張ったのにもったいない、あと少しだから一緒に頑張りましょうなどアメとムチを使い分けてきます。

実害の程度ではなく相手からお金が振り込まれた時点で被害発生と考えなければならない案件だと思われます。こうした個人口座への返済により自身の口座まで凍結される事態が発生しております。

お金のやり取りをされている方はヤミ金との関係解消も大事ですが自身の口座が危険にさらされております。どのようなながれになっているのか無料相談までご連絡ください。

ヤミ金被害の無料相談

この闇金は昔ながらの押し貸し詐欺を手口としています。振り込まれてきたお金は融資額ではなく、金利の決まっていない超高利のお金です。

返済履歴を作るというのは体裁だけであり、実態は被害者が支払い出来るまで永遠にお金を回収するのがこの詐欺の目的です。

従って希望の融資が成功することなどなく、最後はサイトが消滅して業者が逃げてしまい終了です。

さらに、相手が使っているトバシの口座が凍結されると、被害者の使っていた口座も同時に凍結される可能性があるため大変に危険です。

これは犯罪収益移転防止法に抵触している可能性があるからです。実際には被害者同士がお金を流通させているだけの場合もあるのですが、警察や外から見ただけではその実態は把握出来ません。

押し貸し詐欺の最大の被害はこの銀行口座の凍結にあります。刑事事件として捜査対象になっている以上、法務事務所が依頼をしても凍結解除になることはほぼありません。

現在、この業者からお金が振り込まれており、なおかつ返済を求められているなどの場合は銀行口座が凍結されてしまいかねません。

凍結される前にヤミ金との関係を断ち切る必要があります。

こうした特殊詐欺については専門のスタッフが被害者相談ダイヤルでご対応させていただいております。

お手すきもしくはお休み時間の間にスマホの下に出ている電話番号をタップしてお電話してください。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得/押し貸し詐欺

【金融サイト画像】

【会社概要】

TOYOローン

3月に入り新しくその存在が確認された金融サイトです。まず会社概要をチェックすることで企業特定が出来ないか調べてみました。

結論から申し上げると表記されていた登録番号は抹消といって使用することが許可されていない番号、もしくは現在番号保有者が存在しない番号であることが判明しました。これによりサイトが出資法違反になる可能性が示唆されます。

こうなると既存のヤミ金と同様に所在地についてもしっかりと確認しなければならないと言えます。多くの悪徳サイトは会社所在地を勝手に表記し実在しない住所を書いたりして存在を隠します。さらに、株式会社表記についても疑問が残ります。

株式会社は法人格ですから登記が必要になります。もし登記もせずに株式会社を名乗っているのであればこれもまた処罰対象になる可能性があります。

こちらのサイトに申し込みをして相手から貸付をするにあたって条件を提示され、従ってしまった方は無料相談まですぐにお電話ください。現在のヤミ金手口は被害に遭うだけではなくやってしまった行動により自身も過失を問われるといった事態が発生しているからです。

被害が発生している場合は早急な対策が必要になってきます。

必ず何らかの対処をしなければなりません。そのままにして放置しておけばいつかは何とかなる、というのが一番危険な対処法なのです。

無料の被害相談窓口を設置しておりますので、お手すきの際にお電話願います。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

サクシード

今年に入った辺りから登場し今現在も宣伝を続けているサイトです。会社概要に詳細が表記されておりましたので調べていく事にします。

登録貸金業番号は関東財務番号ですが違和感があります。通常単店舗展開の場合、管轄は財務局では無く都道府県になります。ネットで1店舗しか無いのにこの表記は明らかにおかしいと思われます。番号照会で出てきたのは抹消された番号であるということでしたので出資法違反が疑われるヤミ金です。

番号が詐称である以上、日金協の会員になることはできませんので信用情報機関にアクセスすることも出来ないということになります。したがって相手が情報機関について話を切り出してきたとしても虚偽であると考えて行動に移すことが肝心です。

申し込み後にキャンセルをすることで営業妨害だなどと言ってくる悪徳業者の存在も近年多くなってきておりますのでそのような場合も驚かずに冷静に話を受け止めた後、警察等に相談してもよいと思います。

こちらのキャッシングサイトはヤミ金でも貸付を行っていないタイプとなり特殊詐欺と分類される悪質性の高い違法サイトです。

貸付に対して独自審査を通すためなどと前置きし携帯電話の購入やキャッシュカードの送付等を持ちかけられ渡してしまっている場合はすぐにも無料相談までお電話ください。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】