バンビ/Bambi(後払い/ツケ払い)
バンビは通販サイトに見せかけている後払い現金化サイトの疑いがあるため危険サイトとして注意喚起します。
判断の理由として以下を挙げておきます。
・特定商取引に基づきページに記載されている情報が要件を満たしていない(これは闇金や詐欺サイトと同じ表記手口でもあります)
・運営者名が記載されていない
・ビジネスモデルが実質的なキャッシング行為である
・貸金業登録が確認できない
バンビを利用することは高金利のヤミ金を利用するよりも社会生活に影響を与える可能性があります。
被害相談からバンビが宣伝協力費と称して振り込んでいる金額に対して2倍以上の支払いを要求しているからです。
通常、ソフト闇金などでは10日3割などが一般的ですが、バンビは最長30日で10割以上の支払いになっています。
無料相談で分かってきたのは14,000円の宣伝協力費に対して30,000円の商品代金を要求しています。これを貸金業として考えると以下の図式となります。
貸付金；14,000円
返済金：30,000円
利息：16,000円
年利：1390%
ご利用者さんに置かれましては、ご自身の判断で支払いをしないなどということではなく、法律体に支払い義務が発生するのかなど、合法的に判断することを推奨いたします。
現在、バンビに関する被害相談が増えてきており当事務所でも当該事案に対して相談を開始しております。
以下より無料相談へのお問合せが可能となっておりますので、バンビをご利用されている方はお手すきの際にご連絡ください。
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バンビ/Bambiの運営者情報の検証
【1】貸金業登録番号
後払い現金化は実質的に貸金業と判断される可能性があります。
キャッシング行為を業として行う場合、理由の如何に問わず貸金業登録を行う必要があります。
これは過去にワンストップが摘発されたことから明らかです。
そこで、バンビが貸金業登録を行っているか確認をいたしました。
しかしながら電話番号、サイト名などによる貸金業登録の確認はできませんでした。
このことから、バンビは過去のワンストップなどと同様に警察から貸金業未登録及び出資法違反容疑で摘発される可能性があるサイトであると判断します。
【2】運営会社の法人番号
サイト上にはバンビの運営会社名が記載されている箇所は確認できませんでした。
バンビとはあくまでもサイト名であり運営者と同じ出るとは限りません。
記載されている住所から法人登記を確認してみました。すると、当該住所で登記している法人は6社あることがわかりました。
しかしそのうちのいくつかは明らかに業種が異なっていることがわかりました。
後払い現金化は法人登記場所とサイト上の住所が異なっていることがあります。これは特定商取引法に違反する可能性があります。
現時点でバンビがサイト上に記載している住所にについて証跡をとっておきます。
バンビ/Bambiの手数料は合法か？
貸金業登録を行わずに後払い現金化のビジネスを展開しているバンビは貸金業未登録、出資法違反の容疑で摘発される可能性があると前述しました。
ヤミ金と判断された場合、すべての契約は無効となり、出資法上限をはるかに超えた金利の要求は支払い義務がありません。
その際、すでに振り込まれた宣伝協力費なるお金の返済義務もなくなります。
バンビ/Bambi被害の無料相談
バンビは他の後払い現金化サイトと個人情報を共有している可能性があります。
又は、すでに展開しているサイト(閉鎖したサイトを含む)の新規サイトである可能性もあります。
被害相談が急増しているマリオと個人情報を共有しており、マリオの支払い不履行を行っている情報を保持していることがわかっています。
他にも悪質性が強いベル、サムライなどと同じ系列である可能性があることを注意点として記載しておきます。
いずれにせよ、これまでにも後払い現金化はその業態がヤミ金ではないかとして被害相談が多い業種であることから金融庁も注意喚起を行っています。
すでにバンビを利用されている方向けに無料相談ダイヤル、相談フォームを設置しております。
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【業者の詳細】
【タイプ/手口】
後払い現金化
【金融サイト画像】
【会社概要】
| サイト | バンビ/Bambi |
|---|---|
| 会社名 | 記載なし |
| 代表者 | 記載なし |
| 所在地 | 東京都渋谷区幡ヶ谷2-18-2 キャッスル2F1号 |
| 貸金番号 | 記載なし |
| 協会番号 | 記載なし |
| 電話 | 03-6803-3400 |
| メール | info@bambi-fx.com |
| ドメイン | 2022/5/10 |
| 更新日 | 2022/5/10 |
| URL | https://bambi-fx.com/ |