ダイヤモンド/Diamond(先払い/買い取り)
商品券や収入印紙の買取を行っていると明言しているダイヤモンドについて被害相談が増えてきております。
代表的なご相談内容について下記します。
・契約は有効なのか？支払い義務はあるのか？
・ヤミ金ではないのか？
・勤務先に電話をかけてくるなど嫌がらせを止めてほしい
・支払いしなければならないのか？
・合法サイトなのか？
ダイヤモンドは先払い買取商法と呼ばれるヤミ金と変わらない悪質サイトの可能性があります。
過去にも同様の先払いを模した悪質サイトが存在し、2022年になって爆発的に被害相談が増えてきております。
ダイヤモンドについても無料相談へのご相談が増えてきていることから、当紙面において改めて告知することといたしました。
当事務所ではダイヤモンド利用者さまについて無料相談を開設しております。ご利用者さまにおいて気になることや契約の解消を希望されるなどについては以下、無料相談までお気軽にお問合せください。
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ダイヤモンド/Diamondの運営者情報の検証
【1】貸金業登録番号
ダイヤモンドは商品券や収入印紙など有価証券の買取を行っている通販サイトとうたっているため貸金業登録の必要はありません。
しかしそれは現時点では、という暫定的な表現です。
過去に、後払い現金化商法でも同様に商品ン販売を行い、キャッシュバックや広告宣伝費の支払いをすることで実質的な貸金業行為を実現し被害者を生み出した結果、警察が貸金業であると判断し、逮捕に踏み切った例があるからです。
どのような見え方をしていてもそれが「業」として貸金業行為を行っているのであれば貸金業登録は必須となります。
ダイヤモンドのような先払い買取商法についてはすでに弁護士、司法書士が金融庁に対してきわめてキャッシング行為であるとして、貸金業登録の必要性について意見書の提案を行っています。
今後、こうした通販サイト・買取サイトに見せかけたサイトが貸金業として判断される日が来るかもしれません。
【2】運営会社の法人番号
運営会社のページに記載されている「First Reach合同会社」ですが法人登記を調べてみると同名の登記が1件確認できました。
そこでさらに調べてみたのですがダイヤモンドの運営会社ページに記載されている所在地と登記されている住所が異なっていることが確認できました。
所在地が異なっているということは登記移転したか、あるいは虚偽の所在地を記載しているか、他社の会社名を勝手に使用しているかが考えられます。
いずれにせよ登記情報と異なっていることからダイヤモンドが表示している運営会社ページは信ぴょう性が無いと考えるべきでしょう。
ダイヤモンドの運営会社ページを証跡として以下します。
ダイヤモンド/Diamondの手数料は合法か？
厳密にいえば、現時点で合法であるとは言い切れないと判断しました。
すでに被害相談が増え始めてきているダイヤモンドですがそのビジネスモデルはキャッシングと変わりません。
査定金額が著しく低く、また結果的に支払い額が振込額の3倍になっています。
貸金業と認められれば法定金利をはるかに上回る金利となるため、返済義務が消失します。
何よりもダイヤモンドがサイトに記載している古物商登録番号ですが、現時点で申請が確認できておりません。
買取ビジネスについては古物商申請が必須となります。申請が受理されると管轄都道府県が公開している古物商登録リストに情報が記載されます。
ダイヤモンドであれば会社名とURLです。
しかし会社名である「First Reach合同会社」、サイトURLである「https://diamond-gift.site/」どちらも管轄である東京都公安委員会の古物商URL届出一覧で確認ができませんでした。
反映が遅れている可能性があるため現時点ではと限定表現を行っておりますが、最新の状況を確認される場合は以下、東京都公安委員会のホームページから直接、警察に確認を行ってください。
東京都公安委員会
https://www.kouaniinkai.metro.tokyo.jp/kobutsu/index.html
ダイヤモンド/Diamond被害の無料相談
ダイヤモンドに関する被害相談の受付を開始しました。
勤務先や緊急連絡先に取立てまがいの連絡を停止する、契約の解約など取引の停止などについてのお問合せが増えてきております。
詳しくは以下、当事務所無料相談窓口までお問合せください。
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【業者の詳細】
【タイプ/手口】
先払い買い取り
【金融サイト画像】
【会社概要】
| サイト | ダイヤモンド/Diamond |
|---|---|
| 会社名 | First Reach合同会社 |
| 代表者 | |
| 所在地 | 東京都港区新橋3-9-10 天翔新橋ビル4F-409 |
| 貸金番号 | 記載なし |
| 協会番号 | 記載なし |
| 電話 | 03-5801-6350 |
| メール | |
| ドメイン | |
| 更新日 | |
| URL | https://diamond-gift.site/ |