「銀行口座詐欺」タグの記事一覧（11 / 18ページ目）

スマイルネット

昨日危険であると告知したアルトプラスとほぼ同じ表記をしているホームページを持っております。デザインや商号こそ異なりますがトップページに記載されている文章などはほぼ同じであることから悪質な違法サイトであると考えられます。

会社概要を調べましたが法人名、貸金業番号、電話番号、メールアドレスなど一切の情報が記載されておらず無登録の出資法違反サイトであることがわかりました。さらに、特商法にもいはんしており複数の法律違反が疑われることになります。

相手がキャンセルに対して怒鳴る、苛立った発言をする、脅迫とも取れるような発言をすれば刑事罰に該当する別の罪にも問われます。

女性をターゲットにするかのような記述もあるため相談比率にける女性の割合が高まっております。申込フォームを確認すると勤務先と勤務先電話番号が必須になっておりアルプレイスよりもさらに危険なサイトであると考えます。

勤務先の連絡先情報を相手が知ってしまうと電話を無視しても関係を断ち切るのが難しくなるからです。業者は本人と連絡が取れないとわかると会社に電話をかけてきてあることないことを電話口の人物に伝えます。

最初は紳士的な対応ですが、徐々に過激になり最後は電話口に出た人物を脅す、恐喝するなどに発展するため迷惑をかけてしまうことになります。こうした迷惑電話行為により会社を退職せざるを得なくなった被害者が後を絶ちません。漫画の世界ではなく現実社会で本当におこっていることなのです。

申込フォームに書かれている

「イタズラ、ひやかし等の問題になる申込はご遠慮下さいませ。」

この文章はキャンセル時や相手の言っていることに同意しなければイタズラ、冷やかしとして迷惑行為を働くことがあるかもしれませんよ、という業者の思惑を暗喩しているのです。

相手の言い分を聞いてしまったり、態度が高圧的になっている場合は迷惑電話に発展する可能性がありますのでできるだけ迅速に相手との関係断ち切りをする必要があります。
ヤミ金被害について無料相談ダイヤルで現状を伺っておりますので気になる方は一度、お電話ください。専門スタッフがお話を伺い、今後どのように対応していけばよいかについてしっかりとサポートさせていただきます。

ヤミ金被害の無料相談

スマイルネットに限らず申込をした後に「融資の条件」を持ち出してくる業者は全て特殊詐欺と考えて間違いありません。

そう考えることで悪質サイト絡みを守ることができるようになります。

さてこの業者または携帯電話やキャッシュカードを騙し取られてしまっている被害者さんはそのままにせず必ず被害の後始末をしなければなりません。

どちらも生活の必需品となっている商品で新規の端末や口座が開設出来ないとなると生活に大きな支障をきたしてしまいます。

実際に、携帯電話が悪用されると電話会社の犯罪者リストのようなものに記録される可能性があり、銀行口座に至っては警察からの口座凍結要請をもらってしまうと自己責任が問われ以後、新規で銀行口座の開設ができなくなります。

こうなってしまうと転職することも難しくなることが予想されますから決して被害をそのまま放置してはいけないのです。

現在、被害者相談ダイヤルとして無料の法務相談電話を開設しております。気になる方はすぐにお電話ください。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

アルトプラス

大変に危険だといえるホームページが登場しておりますのでこの場を借りて危険告知してまいりたいと思います。

サイト画像にトップページの画像を添付しておりますので確認をお願いします。業者の居場所や情報を調査するため会社概要ページを確認したのですがサイト名以外のあらゆる情報がありませんでした。ホームページで営業する場合、特定商取引法により企業は細かく情報を提示しなければなりません。

目に見えない相手とのやり取りをするためには当然のエチケットです。この時点で特商法違反ということになります。さらに、登録貸金業番号の記載がありませんので出資法に違反していることもわかります。少なくとも2つの法律を無視している違法サイトという見解となる訳です。

他にもいくつか気になる点がありますので記載してまいります。まず申し込みの非対象者として書かれている、

「過去に携帯電話未払い金がある方は申し込みをご遠慮下さい。」

これは相手が詐欺行為を行っており他人名義の携帯電話をだまし取り転売することで利益を上げていることを示唆しております。手口は詐欺であり高利貸ですらありません。つまり、融資は行っておらず相手が指示したことを行ったとしてもお金を借りることは出来ないと言えます。

ヤミ金と詐欺の違いが分かっていないご相談者さんが多いのですが、ヤミ金とは貸金業登録を取らずに貸付行為を行っている高利貸のことを総称しています。一方、詐欺とは相手を騙して自分たちの欲しい商品やお金をだまし取ることで融資とは全く関係ありません。

当サイトで詐欺サイトと記載しているホームページは全て融資を行っておらずお金、携帯電話、キャッシュカードなどをだまし取っている違法サイトです。

アルトプラスも詐欺サイトの1つである可能性が否定できません。相手から電話で信用情報会社の話をされ、携帯電話やキャッシュカードを送るように指示されている場合は詐欺ですから決して近づかないようにし相手との距離を置くようにしてください。

キャンセルをするとイタズラ、ひやかしは犯罪だ、と脅すような口調になることもありますがキャンセルして営業妨害になるようなことはありませんのでこれもまた法律用語を使うことで強いイメージを植え付ける悪質業者特有の発言であると理解し必要以上におびえないようにしてください。

すでに相手からの持ちかけに対してアクションを起こしてしまっている方は当サイトの無料相談ダイヤルまでご連絡ください。専門スタッフがおかれている状況をお伺いした上で何をすれば被害が縮小できるかなどヤミ金問題解決に対してしっかりとサポートさせていただきます。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

ヤミ金被害の無料相談

このホームページデザインは色違いで複数のヤミ金サイトが使っていることからすでに違法性の強いサイトであると考えられます。そこで会社概要のページに着目し書かれている情報を調べてみました。

まずサイト名以外に運営会社がないことからこのサイトは法人格を有していないことがわかります、つまりは会社ではなく個人経営に近いような形態であるということです。

次に連絡先として記載義務がある電話番号、貸金番号、責任者名などが一切ありませんでした。一番大切な貸金番号がないことから出資法違反ということになりますから闇金との判断で間違いはありません。

申込フォームには必須と任意がありますが勤務先電話番号は必須でした。これは相手が強行先にでるときに勤務先に電話をかけてくるということを指しております。最近のヤミ金、特殊詐欺グループは取立電話だけでなく迷惑電話として会社に電話をかけてきていますので相手が会社に電話をすると脅してきたらハッタリではなく本当にかけてくると考えて対処しなければなりません。

こうした業者は融資を条件に先に携帯電話を購入しろ、キャッシュカードを預からせてもらう、返済履歴が必要だから週単位で返済の記録を付けてもらえればお金を貸し出せるとい先にこちら側で何かをしなければ融資しないというスタンスを取ってきます。

いずれも高利貸ですらなく特殊詐欺と呼ばれる詐欺手口ですからその場では適当に話をうけながし相手を納得させてからすぐに対応に入るようにします。業者から具体的な話が出ている方はすぐにも無料相談ダイヤルまでお電話いただき現況をおしえてください。

専門のスタッフが過去のヤミ金業者手口と照らし合わせて今後どうするべきか等、被害を最小限に食い止めるためのサポートを行います。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

マーキュリー

派手な見出しが目を引きますが実際には融資を行っていないことが分かっておりますので注意してください。会社概要に記載されているのは株式会社表記と内容証明郵便が届かない中途半端な住所、無料のアドレスだけでした。これでは特商法をクリアしているとは言い難く必要条件を満たしておりませんので違法と判断せざるを得ません。さらに肝心の登録貸金業番号が書かれておりませんのでこのホームページは出資法違反のサイトであると判断できます。

さらに申し込みが出来ない方として過去に携帯電話未払いがある方と記載されているがこれは業者の手口が携帯電話の買取詐欺であることを連想させるものであるからしてあらかじめ頭に入れておくことで詐欺被害を回避できる可能性が上がります。

申し込みフォームのには、

イタズラ、ひやかし等の問題になる申込はご遠慮くださいませ。

と書かれているがこれも相手の勝手な主張にすぎず相手にすることはありません。キャンセルをするとイタズラだ、ひやかしは営業妨害だ、などと逆上してまくし立てるなどの発言が報告されていますがこれは上から抑えるけることで相手の主張を通らせようする話法の1つですから真剣にことばをとらえると恐怖感に支配されてしまいます。

その発言自体が恐喝行為になる可能性もありますし、会社などに電話をかけてくる行為も違法性が強いので冷静に判断しなければなりません。

すでに相手が執拗に連絡をしてきている場合はその内容をメモして無料相談ダイヤルまでお電話ください。専門のスタッフがお話を伺って適切なアドバイスをさせていただきます。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

プラスワン

迷惑メール、スパムメールと呼ばれる違法なメール送信によって宣伝をおこなっていることが確認されております。メールの本文を見ていくと所在地表記や登録貸金業番号の記載はなく、責任者名も仮名であると思われます。

ブラックや自己破産、債務整理でも融資できるかのような記述をしているのですがこれはそのような方々をターゲットにしていることの表れであると考えられます。貸金業番号を取得しておりませんので彼らが信用情報機関にアクセスすることは無く、その会員権利すら持ち合わせていないのでそのことを覚えておきましょう。

返済サイクルの記述には1週間、10日とあり最大で1ヵ月といった記載が確認出来ました。これも通常の消費者金融では考えづらい点ですから闇金と見分けるポイントとして覚えておくとよいでしょう。

現在の消費者金融会社は以前ほど高利で営業出来なくなったことから出来るだけ返済時間を延ばし金利を稼ぎたいという商品にシフトしております。そのため1週間や10日といった短い返済期間を設定することはありません。

この短い期間で営業しているのは無登録の違法業者だけと言っても過言ではありません。従って、返済サイクルが1ヵ月未満である時点で闇金を疑っても間違いではないと思われます。

相手は勤務先等を聞き出してきておりますので電話を無視していると勤務先まで電話をかけてくることもあるかと思いますがその行為自体が脅迫罪など刑事罰に問われるかもしれない行為であると認識しましょう。

すでに相手からお金が振り込まれていたり、返済名目で毎週お金を払ってしまっている方は無料相談までお電話ください。専門のスタッフが適切なアドバイスをするのと併せて、銀行口座凍結などの可能性があるため今後の対応についてしっかりとご説明いたします。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

ケイオーファイナンス

トップページだけを見るとユーザー目線のサービスを展開しているかのような記述が目立ちます。他社で断られた方や低金利、秘密厳守などだれしもが気にするキャッシングで大切なポイントをしっかりと押さえていることがわかります。

正規の業者であればこれほど手厚いサービスをしているなら素晴らしいと言えます。しかし残念ながらこちらのホームページは出資法違反の無許可金融であることが判明しております。

会社概要に記載されていた貸金番号を照会してみたのですが現時点では使用許可が許されていない番号であることが分かったのです。抹消された番号をホームページ上に記載しているのです。

大切な会社概要が虚偽の記載ということになると他のページにおいても信頼性に違和感が生じます。例えば、貸付基準などと記載したページをみて申し込みを判断するようなことは避けた方がよいと言わざるを得ません。

いままので悪徳商法業者の手口を鑑みれば書いてあることを信じて申し込みをしてもそれを覆すような発言をされて結果的に詐欺行為を要求されるような事例が多く存在しているからです。

すでに相手の要求により何か具体的に行動を起こしている方は無料相談までその内容を教えてください。専門スタッフが相談者さんのお話を伺い、何をすればよいのか、どうすればよいのか等についてしっかりとサポート致します。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

アールフィールズ

サイトの画像や文面から女性をターゲットにしていると予想されます。個人情報の取り扱いページは使い回されており過去に多くのヤミ金サイトがつかっていたページをそのままコピペしていることがわかりました。

会社概要のページが存在せずトップ下にそれらしい情報が記載されておりますが必要情報が足りておらず会社概要として機能しておりません。その少ない情報にも明らかに虚偽である記載が認められます。

登録番号を照会してみましたがすでに抹消されている番号であり使用許可の無い番号でした。この事１つをとってもホームページが出資法違反であることの証明になり得ると考えます。間違えた、過去の番号を記載していたなどの言い訳をする場合もあるかとは思いますがその場合は改めて現在の登録番号を教えてもらい調べれば本当なのかを判断することができます。

申し込みフォームにおいては冒頭、債務整理の方でも融資が可能と書かれておりますが調べていくにつれこのWEBサイトが融資を行っていない可能性が高いと判断できるいくつかの情報が寄せられております。目的が融資ではなく特殊詐欺に分類される手口であるようなのです。

現在、特殊詐欺、ヤミ金に見せかけた詐欺サイトによる被害が大変に増えておりますそのどれもが業者と関係を断ち切っても本人過失を問われかねない問題が発生しているのです。

相手から融資を条件に先に何かをしてもらいたいと持ちかけられている方は最大限の注意を払い行動には細心の注意を払って下さい。携帯電話の購入詐欺、キャッシュカード担保詐欺、押し貸し詐欺の被害に遭ってしまうと後々の人生まで狂わされてしまう可能性を否定できないのです。

すでに相手からの要求にこたえてしまっている方はしっかりと法的根拠のもと、対策を講じておく必要があると思われますので無料相談までお電話いただき現況を教えてください。事実、昨年から相手と付き合ったことで被害者が逮捕されるといった事件も発生しているのです。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

スターネット

一括仮審査などと言われているまとめて数社に審査依頼をすることを特徴としているサイトに審査依頼すると折り返し連絡がかかってくると報告されたサイトです。

トップページに申し込みフォームを取り付けるランディング型のホームページです。この手のタイプは最初から広告による集客を目的としているため短期で一気に被害が広まる可能性を持っております。慎重に会社概要を調べたところおかしな点が出てきましたのでご説明しなければなりません。

会社名とありますが株式会社表記ではなく屋号が記載されておりました。通常会社とは法人格をいうのですが屋号は法人ではありませんのでこのような表記にはなりません。単にこの名前を名乗っているだけで法人登記された業者ではないということです。

また所在地についても同様にビル名の記載が無く内容証明郵便を送っても届きません。住所として成立していないことになります。さらに、メールアドレスについてはYahooが提供している無料で誰にでも取得できる汎用アドレスで業者の特定をするには不十分です。このアドレスについてさらに調べてみると、以前にも同じアドレスで展開していたヤミ金が複数あったことが判明しました。

ライフプランニング
ベストライン

申し込み箇所の下部にある表現は考え方によっては脅迫とも取れる文面で脅迫行為を行うことを前提に書かれたと考えておく必要がありそうです。

「いたずら・ひやかし等のお申込みはお客様の信用性を損なう可能性が御座いますので、ご遠慮ください。」

邪推するならば申し込み後にキャンセルをすればイタズラと判断し、信用情報にそのことを記録する、等の脅迫発言に結びつくとも言えます。仮にそのようなことを言われても実際に彼らが信用情報会社にアクセスする権利を持っておりませんので信憑性は無いとあらかじめ知っておけば不安は払しょく出来ると思います。

こちらのサイトで被害に遭われている方は無料相談ダイヤルまでその内容をご報告ください。専門のスタッフがどのような状況下を判断し的確なサポートを致します。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

クラウド/CLOUD

こちらのサイトも昨年に登場し正規業者ではなく悪質なヤミ金行為を行っていたホームページです。2017/3に復活して宣伝を繰り返していることが確認されております。

会社概要箇所に存在している会社名などから業者の特定をしてみようと思いましたが残念ながらすべての情報が虚偽であり業者が隠れるべくして隠れているサイトであることがわかりました。

会社名として記載の法人格は豊島区では存在しませんでした。キャッシング、消費者金融を目的とした法人でなおかつ、登録番号を有した株式会社が存在していないのです。登録番号も国からの許可された番号ではなく、すでに抹消手続きがされているか元々使われていない番号であることがわかります。この２つをすり合わせることでこのホームページがヤミ金サイトまたは商品をだまし取り犯罪グループに転売することを目的としたヤミサイトであることがわかります。

現在、被害相談をまとめて相手の手口を精査しておりますがその前に危険告知として下記を説明しておきます。

・申し込み後に相手から電話で信用情報に関する話をされたらその時点で詐欺を疑うこと

・携帯電話やアイパッドを購入すれば融資可能ですと言われたら商品取り込み詐欺だと認識すること。電話を送っても貸付などは行われず負債だけが増えてしまいます。

・預け入れ融資だからキャッシュカードと暗証番号を教えて下さいと言われたら銀行口座のだまし取り詐欺であることが判明します。送っってしまうと犯罪グループに転売されてしまい責任を問われることになります。

通常の消費者金融は融資をするにあたり、条件を提示しクリアすれば融資するなどということは致しません。融資審査、与信とはそれまでの申し込み者の金融レコードを調べ、未払い等があるかを調べるものです。

何かをすれば貸付できるといったたぐいのものではないのです。

まとめるとこうしたサイトは特殊詐欺と呼ばれる振り込め詐欺の一ジャンルにカウントされます。業界が決めたわけではなく、警察が決めたグルーピングです。
詐欺である以上、希望したお金は融資されませんから過度な期待を持つことが無意味であることをご理解願います。

すでに相手からの要求に応えてしまっている方は無料相談までお電話下さい。専門スタッフが相談者の現況を伺い、適切なアドバイスをさせていただきます。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

最新のヤミ金情報

会社詳細のページが無いことに驚きました。通常、消費者金融会社は企業詳細をしっかりと記述する傾向があり会社の詳細を示したページが無いというのはあまりありません。しかしヤミ金は別です。相手はできるならば自分たちの情報は何１つ出したくないと考えているため会社概要が無くてもOKならばそうしたいと思っているようです。

まず登録貸金業登録番号に照会をかけてみました。すると番号はすでに利用を停止しており誰も使うことが出来ない番号でした。これによりこちらのホームページが無許可の出資法違反であることがわかります。

所在地においても同様で会社案内にかかれている商号の相手が確認できませんでした。

キャンセルをすると逆上して会社に電話をしたり迷惑行為を繰り返す可能性があるため安易にキャンセル発言をしてしまうのは危険です。ある程度、業者の内容を把握しそれとなく電話を切った後、警察に相談するなど知恵を働かせる必要があります。

また実害が発生してしまっている方は無料相談ダイヤルまでその状況、経緯をご連絡ください。携帯電話購入詐欺を筆頭に商品取り込み詐欺はその悪質性からヤミ金との関係を解消したとしても被害が解決しない場合があります。この手の問題に精通しているプロが判断した確固たる対応策を取る必要があると考えます。

【タイプ/手口】
貸金業番号未取得

【サイト画像】

【キャッチコピー】
ご融資可能学１万円～３００万円実質年率5.8％～18.0％