「2017年」の記事一覧（12 / 17ページ目）

SAKURAファイナンス

申し込みをすると担当者から電話がかかてきて、信用情報会社に名前が載っていないので融資が出来ないといった発言をされることが報告されてきました。実際にはそのような事実は無く、信用会社が名前を登録したり、何かをすることはありませんので相手のウソであることがわかります。手口は預入れ詐欺でキャッシュカードを預かって融資も返済も自身の銀行口座で行っていただきますと言われますがそのような融資方法は違法ですから決して騙されないようにしてください。

またこのように手口を告知すると相手のトークが変わりますのでポイントだけをしっかりと頭にいれてください。相手から銀行口座やキャッシュカード、通帳を預ける、担保にする、確認をするといった発言や、口座をどこかに送るような指示があったらその時点で違法行為を相談者に求めてきていることになりますので相手の要求に従うことは犯罪者を助けることになると覚えてください。

分かっている範囲ではキャッシュカードを送らせる際、限度額を２００万円に引き上げてから送るように指示していることが分かっております。これはオレオレ詐欺など大型の詐欺グループに口座を転売した際、一気に引き出せるようにするためです。

さらに今回、相手が口座を送らせている所在地が明らかになりましたので追記しておきます。

送り先
東京都渋谷区さs塚2-3-4
受け人
●山●二

こちらも告知されたことにより変更される可能性がありますが現時点ではこの所在地担っております。くれぐれも銀行口座などを送らないように気を付けてください。
そしてこのヤミ金にかかわると、個人情報を別のヤミ金グループに転売してしまうことも分かってきました。無料相談である被害者は、時間の経過と共に相手から電話が来なくなり安心していたところに突然、03-番号や080.090番号など見知らぬ連絡先から電話がかかり、融資案内や在宅ワークの営業電話がかかり始めたそうです。sakuraファイナンスとの関係はまるでないことから個人情報を横流ししている可能性があります。

相手の意向が女性の申し込みを欲しがっていると予想出来るホームページの作りかたいです。それまでも女性客を欲しがるヤミ金は総じて色合いの淡いピンクを基調したサイトだったり、女性をメインにした画像を作ったり、パート、専業主婦でもOKなどのことばを並べたりしておりました。

今回のページもそれの応用編であると言えます。まず会社概要から相手が正規の業者なのか無許可キャッシングサイトなのかを見分けなければなりません。登録番号の表記から照会をかけてみると残念ながらこのサイトは国から許可を得て営業している業者では無いことがわかりました。出資法にきわめて違反している可能性が高いという判断になります。

申し込みの勤務先電話番号欄に赤文字で

「お客様に断りなくお電話することはありません」

と記載がありますが書いてあるだけで信用性は全くありません。違法行為を常としている人物は表面上信用してもらえるならばどんなことでも書いてきます。そしてちゃぶ台返しともいえる行為を繰り返します。つまり、相手が申込者を追い込もうと思ったらばいとも簡単に勤務先に電話をかけてくるということです。

キャンセルをしたり、途中で電話に出なくなるなどがそのタイミングの1つです。現在、こちらのサイトと関わってしまい要求に従ってしまっている方は今後、問題が悪化することが予想されます。お手すきの際で結構ですから無料相談ダイヤル宛てに現状をお知らせください。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得/銀行口座・預入れ融資詐欺

【金融サイト画像】

【会社概要】

Seibuファイナンス

実は数年前にもこうした普遍的に誰でも知っている企業の名前をかたるような違法サイトがブームになった時期がありました。それこそプレミスとかファミマクレジットといった誤解を生むかのようなサイトのヤミ金です。

こちらのサイトは西部ファイナンスという名前でも展開していることが確認されました。
いずれにしても特殊詐欺の業者となるので融資は一切行われていないだけでなく騙し取った銀行口座は一両日中に犯罪組織に転売されるため被害者の口座は早ければ1週間で凍結されます。

手口は昨今のキャッシングサイトを模した詐欺サイトが好んで使っている銀行口座のだまし取りです。仮名とは思われますが相手が名乗っている名前を使っている電話番号が報告されましたので危険告知します。業者詳細の箇所に記載致しましたので身に覚えのある方は相手特定の手段としてご活用ください。

時代は繰り返すのかここ数日、登場している闇金サイトも同様にどこか聞いたことがあるような企業名をサイト名の一部に組み込んでいるものが多くなっております。ただ資本関係が無いだけでなく出資法違反の疑いが強いですから商号に騙されることなく見極めていく必要があります。

さてこちらのサイトですが記載されている登録貸金業番号を照会してみましたが該当する名称、企業が存在しませんでしたのでヤミ金と判断せざるを得ません。無許可金融サイトであれば書かれていることも何1つ信憑性が無く文章を信じてしまうのは危険であると言えます。

たとえば秘密厳守と書かれておりますが必要とあれば勤務先や知り得た親族の連絡先などにも相手は平気で迷惑電話をかけてきます。それが有効だと判断すれば毎日でもかけてくるのが彼らの手口なのです。

あまりに執拗に迷惑行為を繰り返すため職業を失ってしまった被害者も存在するほどです。

相手の要求に応じてしまったり金銭のやり取りをしている場合はこの傾向がさらに顕著化します。そのような方は一度、無料相談までお電話いただけますようお願い申し上げます。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得/銀行口座・預入れ融資詐欺

【金融サイト画像】

【会社概要】

アイク

一昨年あたりに猛威をふるったソフトヤミ金です。ホームページには悪びれもせず端からヤミ金と名乗っていることがうかがえます。したがって会社概要など業者特定されるような情報は一切載せておりません。
ドメイン情報を取得してみたところ以下がわかりました。

   Updated Date: 2018-12-13T08:25:02Z
   Creation Date: 2015-12-24T14:07:31Z
   Registry Expiry Date: 2020-12-24T14:07:31Z

ドメイン取得は2015年ですからおよそ5年も前から営業しているサイトであることがわかります。またデザインは当時から一切変わっておりません。サイトのどのページを確認してもソフト闇金と表記されています。

その言葉の持つイメージから優しいヤミ金などと勘違いした被害者が軽い気持ちで借りて問題になるケースが増えております。ソフトなどと書かれておりますが申し込みをすれば勤務先や親族の連絡先を聞き出し、お金が返せなければ勤務先や親族にも当たり前のように恐喝電話、迷惑電話をかけてきます。

超高利息で1週間から10日を1つの区切りとして返済を迫ってきますが金利があまりに高すぎてすぐにパンクしてしまう被害者がほとんどです。

アイク/Aikuが情報共有している可能性があるソフト闇金

最古参であるアイクを筆頭にいくつかの枝サイトが被害者情報を共有している可能性があることが分かってきました。当事務所ですでに公開している中にも枝サイトの存在が確認出来ましたので以下します。

エバーグリーン

メビウス

アイク/Aikuの金利を月利・年利で計算

7日返済の月利計算：85.7％
10日返済の月利計算：90％

この月利に対して3000円の手数料がかかりますから実際の金利はさらに高くなります。尚、年利計算するとソフト闇金の金利が以下に高額化わかります。

7日返済の年利計算：1028.5％
10日返済の年利計算：1080％

保証人は不必要と書いておきながら緊急連絡先は必要と書かれていることから返済ができなくなると緊急連絡先に電話が入ることになります。これもヤミ金が行っている取立行為の1つです。

そしてこの手のソフトヤミ金と関わったことで自身の銀行口座が凍結される事態が昨年から顕著化しております。返済用の個人口座は当然ながら犯罪により手に入れられたもので被害届が入ると警察はそこに振り込みをした口座名義人についても利用停止手続きを取ることがあります。

これは犯罪収益移転防止法という犯罪者が資金を移すことを禁じた法律を適用しており、この場合振り込みをした相談者の責任問題になります。

無料の被害相談受付中

ヤミ金被害の無料相談

相手からお金が振り込まれている場合、返済を一度でもしている方は高金利の返済苦だけではなく銀行口座まで使えなくなる恐れがあることを理解して対応しなければなりません。

銀行口座を介して振り込まれるお金は違法性があるため銀行の自主判断、警察からの要望により口座凍結されることがあります。これは振り込まれた方にも影響してくるためお金を借りているのにキャッシュカードが使えなくなった、といった事態に発展します。

実際に犯罪に巻き込まれている口座と判断されているためとまってしまった口座を復活することはほぼ不可能です。こうした金利以外の面においても影響が出てくるのがソフト闇金の難しいところです。

すでに返済などお金のやり取りが発生している方は無料相談までお電話ください。
専門スタッフが丁寧にお話を伺い、どのようにして問題を解決すればよいかをしっかりとアドバイ致します。

また依頼される場合も分割による支払いを選択できるなどの選択肢をご用意しております。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得/ソフトヤミ金

【金融サイト画像】

【キャッチコピー】

個人情報守秘の徹底誰にも知られず融資を受けれます！

初回の場合

• 1週間2割
• 10日間3割
• 手数料　3000円

完済3回の場合

完済3回から2週間周期での融資が可能になります

完済５回の場合

• 10日間20％
• 2週間35%
• 手数料3000円

【会社概要】

ライフクリエイティブグループ

少し古い手口を使っているヤミ金です。手口は信用を作るため、返済能力を確認するため等の名目で相手から1万円以下のお金を融資すると言ってきます。実際には手数料を引かれるのは半額の金額振り込まれます。その後コンビニなどについたら返済用の口座を教えるからと言われコンビニで電話すると、2口に分けて振り込みをしてもらいたいと2つの個人口座を教えられます。

これがカラクリで小額の振り込みをした口座は最初から振り込めないように意図的に間違った情報を伝えることでエラーを演出します。振り込めないことを伝えると、2つ同時出なければダメだったのでもう一回最初から信用を作りましょうと振り出しに戻るような発言をしてきます。これで1回目の集金が完了するという手口。

これをパンクするまで続け、これ以上お金が払えないというと、キャンセル費がかかる、ここまで頑張ったのにもったいない、あと少しだから一緒に頑張りましょうなどアメとムチを使い分けてきます。

実害の程度ではなく相手からお金が振り込まれた時点で被害発生と考えなければならない案件だと思われます。こうした個人口座への返済により自身の口座まで凍結される事態が発生しております。

お金のやり取りをされている方はヤミ金との関係解消も大事ですが自身の口座が危険にさらされております。どのようなながれになっているのか無料相談までご連絡ください。

ヤミ金被害の無料相談

この闇金は昔ながらの押し貸し詐欺を手口としています。振り込まれてきたお金は融資額ではなく、金利の決まっていない超高利のお金です。

返済履歴を作るというのは体裁だけであり、実態は被害者が支払い出来るまで永遠にお金を回収するのがこの詐欺の目的です。

従って希望の融資が成功することなどなく、最後はサイトが消滅して業者が逃げてしまい終了です。

さらに、相手が使っているトバシの口座が凍結されると、被害者の使っていた口座も同時に凍結される可能性があるため大変に危険です。

これは犯罪収益移転防止法に抵触している可能性があるからです。実際には被害者同士がお金を流通させているだけの場合もあるのですが、警察や外から見ただけではその実態は把握出来ません。

押し貸し詐欺の最大の被害はこの銀行口座の凍結にあります。刑事事件として捜査対象になっている以上、法務事務所が依頼をしても凍結解除になることはほぼありません。

現在、この業者からお金が振り込まれており、なおかつ返済を求められているなどの場合は銀行口座が凍結されてしまいかねません。

凍結される前にヤミ金との関係を断ち切る必要があります。

こうした特殊詐欺については専門のスタッフが被害者相談ダイヤルでご対応させていただいております。

お手すきもしくはお休み時間の間にスマホの下に出ている電話番号をタップしてお電話してください。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得/押し貸し詐欺

【金融サイト画像】

【会社概要】

TOYOローン

3月に入り新しくその存在が確認された金融サイトです。まず会社概要をチェックすることで企業特定が出来ないか調べてみました。

結論から申し上げると表記されていた登録番号は抹消といって使用することが許可されていない番号、もしくは現在番号保有者が存在しない番号であることが判明しました。これによりサイトが出資法違反になる可能性が示唆されます。

こうなると既存のヤミ金と同様に所在地についてもしっかりと確認しなければならないと言えます。多くの悪徳サイトは会社所在地を勝手に表記し実在しない住所を書いたりして存在を隠します。さらに、株式会社表記についても疑問が残ります。

株式会社は法人格ですから登記が必要になります。もし登記もせずに株式会社を名乗っているのであればこれもまた処罰対象になる可能性があります。

こちらのサイトに申し込みをして相手から貸付をするにあたって条件を提示され、従ってしまった方は無料相談まですぐにお電話ください。現在のヤミ金手口は被害に遭うだけではなくやってしまった行動により自身も過失を問われるといった事態が発生しているからです。

被害が発生している場合は早急な対策が必要になってきます。

必ず何らかの対処をしなければなりません。そのままにして放置しておけばいつかは何とかなる、というのが一番危険な対処法なのです。

無料の被害相談窓口を設置しておりますので、お手すきの際にお電話願います。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

サクシード

今年に入った辺りから登場し今現在も宣伝を続けているサイトです。会社概要に詳細が表記されておりましたので調べていく事にします。

登録貸金業番号は関東財務番号ですが違和感があります。通常単店舗展開の場合、管轄は財務局では無く都道府県になります。ネットで1店舗しか無いのにこの表記は明らかにおかしいと思われます。番号照会で出てきたのは抹消された番号であるということでしたので出資法違反が疑われるヤミ金です。

番号が詐称である以上、日金協の会員になることはできませんので信用情報機関にアクセスすることも出来ないということになります。したがって相手が情報機関について話を切り出してきたとしても虚偽であると考えて行動に移すことが肝心です。

申し込み後にキャンセルをすることで営業妨害だなどと言ってくる悪徳業者の存在も近年多くなってきておりますのでそのような場合も驚かずに冷静に話を受け止めた後、警察等に相談してもよいと思います。

こちらのキャッシングサイトはヤミ金でも貸付を行っていないタイプとなり特殊詐欺と分類される悪質性の高い違法サイトです。

貸付に対して独自審査を通すためなどと前置きし携帯電話の購入やキャッシュカードの送付等を持ちかけられ渡してしまっている場合はすぐにも無料相談までお電話ください。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

マイサービス

登録貸金番号を会社情報にのせていないホームページです。いかにデザインが素敵でも必要情報を掲載していなければ危険であると言わざるを得ません。

今回のサイトについてですが、電話番号の表記や責任者の表記、貸金番号の表記がありませんので無許可営業の出資法違反サイトである可能性が疑われます。

無許可サイトは協会会員の資格がありませんので信用情報機関にアクセスする権利も持ちません。従ってCICの情報が良くないなどと言われても実際にはチェックすらしていないと考えるのが妥当です。

携帯電話やアイパッドだまし取るのがこのサイトの目的であり、転売することで利益を得ている以上、融資することはあり得ません。取りこみ詐欺型のヤミ金はリミットいっぱいまで買わせて送らせたあとは逆に連絡が取れなくなります。はでな迷惑電話等もありませんが、ご自身名義の携帯電話を違法業者に渡してしまったことについて責任問題に発展する可能性があります。

相手に言われて商品などを送ってしまっている方はほおっておくと厄介なことになりかねませんので無料相談までお電話いただきまず状況をご相談ください。

ヤミ金被害の無料相談

この業者が連絡用に使っているメールアドレスですが使い回されておりそのすべてがヤミ金もしくは出資法違反に抵触する可能性があるキャッシングサイトです。

さらに、業者の手口は携帯電話契約詐欺という被害額が大きくなる特殊詐欺であり、名義人の個人情報が著しく棄損される可能性がある詐欺です。

購入してしまったアイフォンやアイパッドはすべて自己責任のもと、支払いをしなければなりませんが10台近くなるとその金額だけで毎月７万円近くなります。

そのため未払いとなってしまう被害者も多いのですが、携帯電話会社は子会社に信販会社を携えておりますから未払い情報は信用情報機関に登録されます。

こうなると本当に通称ブラックと呼ばれる状態になってしまいます。

携帯電話を機種変更しようとしてもローンで購入できなかったり、他の消費者金融(合法てきなキャッシング会社)で借り入れができなくなります。

そうならないためにやるべきことがいくつかあります。

特殊詐欺の被害に遭われている方はお手すきの際に、当事務所が設置、開設している被害者専用のフリーダイヤルまでお電話ください。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得/携帯電話購入詐欺

【金融サイト画像】

【会社概要】

セントラルローン

会社詳細に表記された登録番号を照会に回してみると番号のケタ数が異なるためはじかれてしまいました。念の為頭とおしりの番号を削ってチェックしてみましたがやはり該当する金融業者は存在しませんでした。

この事実はホームページが無許可の貸金業サイトであることの証しであり出資法違反の疑いを示唆しております。それだけではなくキャンセル時に金銭を要求するような発言をすれば恐喝目的とみなされる行為であるし、勤務先にいきなり電話をかけてくれば脅迫罪などに抵触すると考えられます。

相手の要求に応じてしまうと自身の身も過失に問われかねないのが現代ヤミ金の厄介なところです。金銭被害だけではなく携帯電話を送ってしまった、キャッシュカードを渡してしまったなど相手に何かを渡した場合も被害となりますので無料相談までその状況を教えてください。

ヤミ金被害の無料相談

こちらのサイトに申込をした際、融資の条件を言われている場合は絶対に相手の要求に応えないでください。

これは振り込め詐欺の中でも特殊詐欺と呼ばれる手口です。

特徴としては融資を一切行わないことが確認されているためヤミ金に分類されてはおりますが実際には詐欺サイトとなります。

携帯端末とくにアイフォンやアイパッドを買えば融資ができると持ちかけてきますがそのようなことは無く、また信用情報が更新されるなどと行ったこともありません。

アイフォンは１台辺り１０万円近くするため複数台買って送ってしまうと被害額が５０万円を超えてしまうことになります。

事実、３キャリアで合計９台買ってしまった被害者は総被害額が１００万円超えてしまったケースも出てきております。

携帯電話詐欺は被害者自身が携帯ショップに出向いて端末を購入し契約しているためキャンセルすることが出来ません。

合意のもとで端末を買っているからです。

そして端末を高価買取店で買い取ってもらうという詐欺業者の言い分は携帯電話会社における端末利用の規約に違反します。

これらの理由からヤミ金サイトによる詐欺被害者は多くの負債を抱えてしまうことになります。今のところ携帯会社は端末の買取を行っておりませんし、法務事務所が介入しても端末の購入事態をキャンセルにすることは出来ません。

しかし、そのまま放置しておくと電話が悪用され振り込め詐欺、出会い系詐欺などの連絡用端末として利用される可能性があります。

その場合、名義人である被害者がブラックリスト、またはそれに該当するようなデータベースに登録されてしまうことも考えられます。

そうならないためにやるべきことはたくさんあります。

被害に遭われている方はその負債を減額する交渉および、ヤミ金との関係を断ち切るためにすべきことがあります。

被害者向けに専門スタッフがサポートする無料相談ダイヤルを開設しております。お手すきの際にこちらまでお電話ください。

無料被害相談ダイヤル

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】

ラビット

相手の使っている悪徳商法のカラクリが分かっておりますのご説明します。申し込み後に電話連絡が入り、勤務先や勤務先電話番号さらには親族や場合によっては子供の学校名や学校の電話番号をなどを聞き出してきます。

そして信用情報の記録が良くないのでどこも貸せないけれども当社の独自審査なら何とかなると安心させる発言をしております。続けて、返済履歴、返済能力を試したいのでと伝え、小額のお金を振り込み翌日から1週間の時間で倍額以上の返済額を要求してきます。

押し貸し詐欺と呼ばれる手口で高利貸ではなく詐欺手口の1つですからお金を払ってしまうと執拗に連絡をしてきます。そしてこれ以上お金が払えないと言うと、最初にきいた連絡先に対して迷惑電話をかけ始め恐喝に対する嫌がらせをしてくるのが押し貸し詐欺の一般的な被害相談です。、

今回、被害者から相手の使っている電話番号や手口が明らかになってきましたので告知しておりますが大変に危険ですから、実害に遭っている方は無料相談まで現状をおしらせください。

ヤミ金被害の無料相談

ラビットは押し貸し詐欺を手口としているヤミ金です。

トバシの銀行口座を使って小額のお金を被害者に振り込むこともしますが被害者から被害者へお金を振り込ませることもしています。

この場合、振込名義人またはその口座が詐欺の口座であると判断して警察に相談した被害者によって銀行口座が凍結されます。

その時に、関係を持っていた銀行口座も全て凍結されてしまいます。

つまり、被害者の口座が凍結されてしまうのです。

銀行口座は悪質商法に利用されないよう、かなり厳格に管理されるようになってきました。一度、警察により銀行コザ凍結をされてしまうとその情報は全銀協が保有しているデータバンクに登録されることがあります。

そうなると新規に銀行口座が作れなくなってしまったり、既存の口座を強制解約するような連絡が来ることがあります。

ヤミ金と付き合うということはこうした犯罪協力についての責任も振りかかることを意味します。

現在、相手からお金が振り込まれている方はその返済を停止してすぐに被害者向けの無料相談ダイヤルまでお電話ください。

当事務所は長年にわたるヤミ金との交渉術からどのようにして問題解決をすればよいかケースごとにしっかりとデータをまとめております。

お一人で解決するのは難しい事案となりますのでヤミ金担当者とやり取りをしている場合は、お手すきの際に当事務所の無料ダイヤルまでお電話ください。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得/押し貸し詐欺

【金融サイト画像】

【会社概要】

ヤミ金被害の無料相談

法人格での営業であると会社概要に表記されておりますがどうも法人登記が確認できないことから書かれた新宿区でこの名前の貸金業者は存在しておりません。登録貸金番号を照会を取りさらなる確認をしたところ番号は抹消されているもので無許可でホームページを作成して営業しているヤミ金であると判明しました。

こうした悪質業者は集客に多額の広告費用を使っており回収に躍起になっております。申し込み後にすぐキャンセルをすると広告費だけを支払うことになるため感情的な物言いをすることがあります。

背景をしればなぜ相手が強い口調をつかうのか理解出来ると思いますがそのことと迷惑電話は関係ありません。なんとかしてお金に変えたいと思っているこうした相手はこちらが弱みを見せるとすぐにかみついてきます。

その場で言いかえしても応対話法、理論武装している相手を口で負かすのは難しいですから適当に流して電話を切った後、対応行動に入るようにします。

相手の要求に一度でも応じてしまっている方は無料相談までその内容をお知らせください。状況によっては迷惑電話だけではなくご自身の過失を問われることになる恐れがあります。ほおっておいて片付く問題ではありません。

【業者の詳細】

【タイプ/手口】

貸金業番号未取得

【金融サイト画像】

【会社概要】