choiマネー/ちょいマネー(先払い/買い取り)
ちょいマネーなる先払い買い取り商法を展開するサイトからのご相談が増えてきております。
支払に遅れたりすると利用者さんの承諾を得ずに会社に電話をかけてくるなどヤミ金のような取立てを行っていることが相談件数の増えている要因です。
現在利用されている方はまず以下のことを確認してください。
・電子契約書の買取業者と銀行の振込口座が同じか
・在籍確認と称して勤務先に電話連絡をしてきているか
・緊急連絡先に電話をかけてきているか
電子契約書自体が無いという場合は契約そのものを立証する証拠が無くなります。
また、Lineなど業者とのやり取りについては画面キャプチャーをして必ず保存してください。キャプチャーする理由は画像を取得した年月日が残るためです。
また業者がメッセージを削除して証拠隠滅を図ることへの対策です。
ちょいマネーに限らず、キャンセル手数料の支払い先口座が個人口座の場合は、飛ばしと呼ばれる違法口座の可能性があります。
個人口座への振り込みを要求してきた場合は、無料相談までご相談ください。
利用者さんの銀行口座が犯罪資金移転防止法により凍結されることがあります。
犯罪関与を疑われて凍結された銀行口座は弁護士や司法書士でも解除が難しいため、凍結をさせないことが唯一の対処法となります。
ちょいマネーはヤミ金業者であるかのような発言が目立っており、業者母体がヤミ金グループの可能性があります。
こうした業者の特徴は取立てが厳しく、個人で対処するのが困難なことです。
ちょいマネー利用者さん向けに無料相談窓口を開設しております。
以下より、お問合せいただけます。
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choiマネー/ちょいマネーの運営者情報の検証
【1】貸金業登録番号
古物の買取を主目的としているため貸金業登録の必要はありません。
ただし、後払い現金化でも当初、貸金業ではないといわれておりましたが後に、貸金業登録をしていないことからヤミ金と判断され警察により摘発されたケースが確認されております。
今後、先払い買取商法が貸金業を行わずに営業できるかは定かではありません。
【2】運営会社の法人番号
サイトに記載されている株式会社Ｋｃｏｍｍｕｎｉｔｙは日本で１社だけその登記が確認できています。
国税庁で公開している情報がこちらとなります。
より詳しく確認したいという方は国税庁の法人登記番号確認サイトから商号を入力することで確認可能です。
choiマネー/ちょいマネーの手数料は合法か？
古物の買取を商いとするには古物商許可が必要となります。
最寄りの警察に届け出を行い古物商許可番号を発券してもう必要があり、その番号をサイト上に記載する義務があります。
ところがちょいマネーはサイト上に古物商許可番号を表記していません。
このことから、申請を行わずに営業してる可能性を考慮しなければならないでしょう。
また、キャンセル手数料を主目的としているような場合は実質的な貸金業と判断される可能性があります。(契約の大多数が商品買取をせずにキャンセルになっている、など)
買い取りよりもキャンセル手数料の支払いばかりを説明している場合は注意してください。サイト上にもそのことを示唆する記述が確認できています。
choiマネー/ちょいマネー被害の無料相談
ちょいマネーですが即マネーという別の先払い買い取り商法サイトと同系列である可能性があります。
即マネーも相談が多く被害が拡大しているサイトです。
【危険！】
現在、キャンセル料金の支払い先口座が個人口座になっている業者が増えてきております。
個人口座は客振りという闇金手法を使っていることがあります。
客振りをされると利用者Aさんがキャンセル料金の支払いだと思って振り込みをした口座が実は、利用者Bさんへの買取料金の振込になっていることがあります。
利用者Bさんの被害相談により警察、銀行、弁護士、司法書士から銀行に対して口座凍結依頼が出されることがあります。
この場合、銀行は利用者Aさんを業者と誤認し口座凍結を行います。
これは犯罪収益移転防止法に違反していることを懸念しての行動となります。
誤認であると判断されても一度、そのような疑惑を持たれてしまった口座名義人の口座はリストに記録されている可能性があります。
最悪の場合、全銀協の振込詐欺口座に関するリストに登録されてしまい、名義人が保有しているすべての口座が凍結もしくは強制解約になります。
当然のことならが名義人情報は各銀行の反社、犯罪者データベースに記録されていますから、新規口座を作ることも出来なくなります。
ヤミ金被害ではよくあることですが後払い現金化や先払い買い取り商法でも発生しているのです。
個人口座への振り込みを要求された方むけに無料相談にて契約状況をヒアリングさせていただいております。
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【業者の詳細】
【タイプ/手口】
先払い買い取り
【金融サイト画像】
【会社概要】
| サイト | choiマネー/ちょいマネー |
|---|---|
| 会社名 | 株式会社kcommunity |
| 代表者 | 記載なし |
| 所在地 | 記載なし |
| 貸金番号 | 記載なし |
| 協会番号 | 記載なし |
| 電話 | 050-3154-1021 |
| メール | |
| ドメイン | |
| 更新日 | |
| URL | https://choi-money.store/ |