「2022年8月」の記事一覧

88買取(先払い/買い取り)

実際に買取をしておらず、ヤミ金であるかのような取り立てを連想させるような発言を繰り返しているといった被害相談が増えてきている88買取について注意喚起を出します。

 

このサイトは売りたい商品の写真を送るだけで査定額が算出され商品の到着を待たずに現金を振り込みしてくることを目的としたサイトです。

 

しかしながら、商品を買い取る行為は行っておらず、違約金(キャンセル料)名目の金銭を振り込ませておりその行為が貸金業行為と同じであることから貸金業登録の必要性が問われています。

 

88買取は貸金業登録を行っていないため実質的なヤミ金ではないかとの疑惑がもたれています。

 

このことは金融庁でも触れられており明確に「悪質な業者」「ヤミ金融」と強い言葉でユーザー発信しています。

 

現在、88買取に関する被害相談が増えてきていることから当事務所では88買取及び先払い買取商法と呼ばれる、売りたい商品の画像を送るだけでお金を振り込んでくるこうした業者に関して無料相談を開始しております。

 

ご本人だけで解決しようとするとヤミ金と同じように執拗なる取り立て行為を行ってくるこうした業者への対応策などもアドバイスしております。

 

お問合せは以下よりお気軽にご連絡願います。

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88買取の運営者情報の検証

【1】貸金業登録番号

貸金業登録番号の記載は確認できませんでした。

 

後払い現金化や給料ファクタリングまた、先払い買取商法と呼ばれる業種は金融庁も貸金業である可能性があることを指摘し注意喚起を出しております。

 

詳しくは～いわゆる「先払い買取」現金化 に要注意～にてご確認いただくとして、88買取が実質的に買取を行っていないことから「業」としての貸金業行為を行っていると判断される可能性があることを認識してください。

 

貸金業行為であるならば貸金業登録は必須となります。

 

88買取が貸金業であると判断された場合、現状の営業スタイルは貸金業法違反、出資法違反として摘発対象となります。

【2】運営会社の法人番号

サイトには運営会社名の記載がありませんでした。

 

特定商取引法ではインターネット通販事業者は運営者の詳細をサイト上に記載することを義務つけておりますがその義務を果たしていないと言えます。

 

サイトで確認できるのはわずかにサイト名、電話番号のみとなります。

 

最低でも運営責任者、運営者(運営会社)、所在地などの記載は必要となります。

 

詳細情報を出さないのはヤミ金(ソフト闇金)と同じく、場所の特定を避けていると考えられます。

必要情報が足りない88買取サイトの運営者表記を証跡として以下します。

88買取の手数料は合法か？

買取サイトを運営するためには古物商申請が必須となります。

 

古物商許可証の番号を取得したら誰もが見える箇所に掲載をしなければなりません。

 

しかしながら88買取のサイトのどこを探しても古物商申請番号の記載が見当たりません。

 

業者が意図的に古物商許可番号を表示していないのであれば問題となりますし、申請を行っていないのであれば法律違反となり処罰対象となり得ます。

 

いずれにせよサイト上に番号記載が確認できない以上、完全なる合法であるとは言い切れません。

 

ご利用に際しては細心の注意が必要であると言えます。

88買取被害の無料相談

88買取に関する被害相談からこの業者が過去に同じような先払い買取のサイトを運営していた疑惑が立ち上がってきました。

 

すでに当事務所でも悪質サイトとして危険サイト判断したまるかいが88買取と同系列ではないかと考えられています。

 

まるかいは貸金業登録を行わずに先払い買取のビジネスを展開していることから貸金業法違反になる可能性がある危険サイトです。

 

古物商許可証番号は確認されているため通販サイトの運営は可能ですが、先払い買取のビジネスモデルがキャッシングであると判断されかねないため貸金業登録を行わずに営業すること自体が違法になる可能性を秘めております。

 

こうしたヤミ金と変わらないような業者は運営者が反社会組織であることもあるため業者との契約は犯罪関与と判断される危険性があります。

反社会組織に利益を提供する行為は禁止されております。

 

グレービジネスにかかわることで会社を辞めるような事態にも発展しており、今後もこうした流れは強化されることが予想されます。

 

当事務所ではこのようなビジネスをヤミ金行為と同義と判断し、ヤミ金被害相談内で相談受付を開始いたしました。

お問合せは以下リンクよりお願い申し上げます。

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【業者の詳細】

【タイプ/手口】

先払い買い取り

【金融サイト画像】

【会社概要】

サイト	88買取
会社名	記載なし
代表者	記載なし
所在地	記載なし
貸金番号	記載なし
協会番号	記載なし
電話	050-5369-5475
メール
ドメイン
更新日
URL	https://88kaitori.site/

クワッズ/QUADS(先払い/買い取り)

クワッズは運営者である合同会社ADVANCEをサイト上に記載せずに運営しています。

 

運営会社である法人名を知られることに抵抗感があると推測できます。

 

クワッズがサイトに記載している古物商許可証番号はバインズという悪質な先払い買取商法を行っているサイトとして当事務所がすでに危険告知を出しているサイトが保有している番号でした。

 

番号の所有者は合同会社ADVANCEであり、クワッズの住所と合同会社ADVANCEの住所は一致しています。

 

これによりクワッズはバインズと同じ運営者であることがわかります。

 

バインズは被害相談が多く、被害度合いも深刻なサイトです。

 

登場してから日も浅いクワッズですが過去のバインズにおける被害相談曲線を考慮すれば、すぐに相談件数が伸びてくると予想されます。

 

そこで当事務所ではクワッズに関してもバインズと同様にヤミ金と同様のサービスを提供していると判断し、無料の被害相談を開始いたしました。

ご相談希望の方は恐れ入りますが以下より、お問合せ願います。

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クワッズ/QUADSの運営者情報の検証

【1】貸金業登録番号

残念ながら現時点では後払い現金化と異なり先払い現金化商法においては貸金業登録の必要性はありません。

 

従いましてクワッズは貸金業登録を取得していません。

【2】運営会社の法人番号

運営会社を表示するページは存在しておりません。

 

しかしサイト下部に運営者とおぼしき情報が記載されておりました。そこで古物商許可証番号を調べてみると千葉県公安委員会に届出確認できました。

 

その名義は「合同会社ADVANCE」であり、届出URLは「https://www.binds-money.com」でることが判明しました。

このドメインはバインズが保有しておりバインズの運営社も合同会社ADVANCEです。

 

ただし、クワッズでのURL登録は確認できません。

 

番号の所持者は合同会社ADVANCEで間違いありませんがクワッズとして届出をだしていないのであれば問題だと言えます。

 

合同会社ADVANCEの公開情報を国税庁のホームページより引用いたします。

クワッズ/QUADSの手数料は合法か？

古物商申請をしているため通販サイトとして展開することは可能です。

 

ただし、実際に買取を行っている実態が無く査定額(振込額)に対して一定期間経過するとキャンセルさせてキャンセル費用を支払わせることに問題が生じる可能性があります。

 

査定と称して現金を振り込み、その後一定期間経過によりキャンセル費用の名目で現金を回収する行為はキャッシングと同じであり、実質的に貸金業と判断されかねません。

 

買取を目的とせず振込額に対して2倍以上のキャンセル費用を徴収することが目的のサイトであれば、貸金業と見なされ貸金業登録を取得することが求められます。

 

今後、こうした実態がヤミ金であるサイトについて警察のメスが入る可能性があります。

クワッズ/QUADS被害の無料相談

一部かもしれませんが、クワッズは現金書留による支払いを強要してきております。

 

契約書の支払い条項に現金書留による支払いが明記されていない場合、契約書の見直しが必要となります。

 

現金書留による支払いを要求してきた場合はまず契約書を確認してください。

 

契約書に現金書留による支払いが記載されていなければ、その旨を業者に伝えた後、無料相談までお問合せください。

 

過去の事例から現金書留による支払い義務があるのか、またクワッズが行っている契約の確認から支払い義務があるかなどアドバイスをしております。

 

後払い現金化ではすでに逮捕者が出ておりますが先払い現金化商法につきましてはまだ摘発された業者は存在しません。

 

それだけに業者が激しい取立てをおこない、被害が深刻化しております。

すでに金融庁では先払い買取について注意喚起を出しております。

 

クワッズ及び先払い買取に関する被害相談は以下にて窓口を設置しております。

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【業者の詳細】

【タイプ/手口】

先払い買い取り

【金融サイト画像】

【会社概要】

サイト	クワッズ/QUADS
会社名	記載なし
代表者	記載なし
所在地	千葉県千葉市中央区登戸3-12-9サンクレイドル千葉登戸スカイレジデンス401号
貸金番号	記載なし
協会番号	記載なし
電話	043-400-2745
メール
ドメイン	2022/7/29
更新日	2022/7/29
URL	https://www.quads-kt.net/

アイクイック/iQuick(先払い/買い取り)

登場してから年月が経過しても未だに営業を続けているアイクイックですが先払い買取商法と称される悪質商法の可能性があるため危険サイトとして告知いたします。

 

現時点で確認できていることをまとめておきます。

・運営会社は存在している

・古物商許可番号は虚偽の可能性がある(北海道公安委員会にて番号確認できず)

・勤務先や緊急連絡先に電話をかけることがある

・裁判をする可能ようなメッセージを入れてくることがある

 

古物商許可番号が虚偽記載である場合、買取ビジネスを展開することが出来ないことを意味し、同時に契約が無効となることを意味します。

 

アイクイックは営業月数が増えるにつれ被害相談、無料相談へのお問合せが増えているサイトです。

事態が深刻であることを考慮し以下にて無料相談窓口を設置し、被害相談対策を行っております。

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アイクイック/iQuickの運営者情報の検証

【1】貸金業登録番号

Apple製品の買取サイトとなるため貸金業登録の必要性はありません。

 

しかし、後払い現金化などが実質的な貸金業であるとして摘発された過去があるため、今後先払い買取商法サイトにおいても同様の摘発事例が出来る可能性があります。

【2】運営会社の法人番号

運営会社の詳細について特定商取引法に基づく表記ページにて確認しました。

 

販売社名として記載されている「株式会社フォーストレージ」を調べてみると、同名の法人登記が確認できました。

また所在地についても同じであることから運営社名に虚偽の記載はないと考えられます。

 

続けて、記載されている古物商許可番号について確認を行いました。

 

アイクイックがサイト上に記載している「古物商許可番号 第101020002429」を北海道公安委員会で照合したところ、番号及び社名どちらにおいても番号確認が取れませんでした。

 

買取ビジネスは古物商申請が必須であり、無申請で営業する行為は古物営業法に違反することになります。

 

サイトは2022年3月から営業されているため、申請はそれよりも以前に行わなければなりません。

古物商届出一覧は更新が少し遅れることがあるため、通常であれば更新時間考慮し何度か確認を取ります、アイクイックについては当記事が公開される2022年8月であり登場から半年以上経過していることなどから申請更新待ちの状態は考えづらいと言えます。

 

結論として、アイクイックは管轄都道府県に対して古物商申請をせずに営業している無申請サイトの疑いがあると言わざるを得ません。

 

運営者表記ページに記載されている各情報を証跡として以下に残します。

 

同様に運営会社の登記情報についての調査結果を以下します。

アイクイック/iQuickの手数料は合法か？

先に申し上げたように当該サイトは管轄都道府県に古物商申請を行わずに営業している可能性があります。

 

申請せずに買取ビジネスを展開すると、古物営業法に違反することになります。

 

古物営業法違反は懲役3年以下または100万円以下の罰金刑に処される思い刑罰です。民事ではないため警察による逮捕される犯罪です。

 

アイクイックのビジネスモデルに違法性が確認できる場合、契約は無効となります。

 

契約無効ということはあらゆる支払いが無効になることを意味します。

アイクイック/iQuick被害の無料相談

アイクイックは過去に後払い現金化で大問題となったアーティクション/ARTICTIONと同じ北海道で運営されています。

 

取立が厳しく、勤務先への電話や緊急連絡先に対する連絡などがヤミ金の取立とほぼ変わらないことなどが問題になっていました。

 

先払い買取サイトであるアイクイックも同様に支払いが遅れてしまうと、勤務先や緊急連絡先に電話をかけてきます。

 

また、裁判を行うかのようなメッセージを送ってくるなど、脅迫まがいの連絡に関する被害相談も増えてきております。

 

こうした第三者に対する取り立て行為は法律で厳しく制限されているため、被害に遭われている方は無料相談までご連絡願います。

 

ヤミ金およびヤミ金に関連するような悪質商法については全て、以下の無料相談窓口にて対応しております。

ご利用者さまにおかれましては契約の合法性や支払いついて無料相談までご連絡ください。

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【業者の詳細】

【タイプ/手口】

先払い買い取り

【金融サイト画像】

【会社概要】

サイト	アイクイック/iQuick
会社名	株式会社フォーストレージ
代表者
所在地	札幌市白石区菊水元町4条1-2-3
貸金番号	記載なし
協会番号	記載なし
電話	011-595-7655
メール
ドメイン	2022/3/24
更新日	2023/3/31
URL	https://i-quick.jp/

ダイヤモンド/Diamond(先払い/買い取り)

商品券や収入印紙の買取を行っていると明言しているダイヤモンドについて被害相談が増えてきております。

 

代表的なご相談内容について下記します。

・契約は有効なのか？支払い義務はあるのか？

・ヤミ金ではないのか？

・勤務先に電話をかけてくるなど嫌がらせを止めてほしい

・支払いしなければならないのか？

・合法サイトなのか？

 

ダイヤモンドは先払い買取商法と呼ばれるヤミ金と変わらない悪質サイトの可能性があります。

 

過去にも同様の先払いを模した悪質サイトが存在し、2022年になって爆発的に被害相談が増えてきております。

 

ダイヤモンドについても無料相談へのご相談が増えてきていることから、当紙面において改めて告知することといたしました。

 

当事務所ではダイヤモンド利用者さまについて無料相談を開設しております。ご利用者さまにおいて気になることや契約の解消を希望されるなどについては以下、無料相談までお気軽にお問合せください。

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ダイヤモンド/Diamondの運営者情報の検証

【1】貸金業登録番号

ダイヤモンドは商品券や収入印紙など有価証券の買取を行っている通販サイトとうたっているため貸金業登録の必要はありません。

 

しかしそれは現時点では、という暫定的な表現です。

 

過去に、後払い現金化商法でも同様に商品ン販売を行い、キャッシュバックや広告宣伝費の支払いをすることで実質的な貸金業行為を実現し被害者を生み出した結果、警察が貸金業であると判断し、逮捕に踏み切った例があるからです。

 

どのような見え方をしていてもそれが「業」として貸金業行為を行っているのであれば貸金業登録は必須となります。

 

ダイヤモンドのような先払い買取商法についてはすでに弁護士、司法書士が金融庁に対してきわめてキャッシング行為であるとして、貸金業登録の必要性について意見書の提案を行っています。

 

今後、こうした通販サイト・買取サイトに見せかけたサイトが貸金業として判断される日が来るかもしれません。

【2】運営会社の法人番号

運営会社のページに記載されている「First　Reach合同会社」ですが法人登記を調べてみると同名の登記が1件確認できました。

 

そこでさらに調べてみたのですがダイヤモンドの運営会社ページに記載されている所在地と登記されている住所が異なっていることが確認できました。

 

所在地が異なっているということは登記移転したか、あるいは虚偽の所在地を記載しているか、他社の会社名を勝手に使用しているかが考えられます。

 

いずれにせよ登記情報と異なっていることからダイヤモンドが表示している運営会社ページは信ぴょう性が無いと考えるべきでしょう。

 

ダイヤモンドの運営会社ページを証跡として以下します。

ダイヤモンド/Diamondの手数料は合法か？

厳密にいえば、現時点で合法であるとは言い切れないと判断しました。

 

すでに被害相談が増え始めてきているダイヤモンドですがそのビジネスモデルはキャッシングと変わりません。

 

査定金額が著しく低く、また結果的に支払い額が振込額の3倍になっています。

 

貸金業と認められれば法定金利をはるかに上回る金利となるため、返済義務が消失します。

 

何よりもダイヤモンドがサイトに記載している古物商登録番号ですが、現時点で申請が確認できておりません。

 

買取ビジネスについては古物商申請が必須となります。申請が受理されると管轄都道府県が公開している古物商登録リストに情報が記載されます。

 

ダイヤモンドであれば会社名とURLです。

 

しかし会社名である「First　Reach合同会社」、サイトURLである「https://diamond-gift.site/」どちらも管轄である東京都公安委員会の古物商URL届出一覧で確認ができませんでした。

 

反映が遅れている可能性があるため現時点ではと限定表現を行っておりますが、最新の状況を確認される場合は以下、東京都公安委員会のホームページから直接、警察に確認を行ってください。

東京都公安委員会

https://www.kouaniinkai.metro.tokyo.jp/kobutsu/index.html

ダイヤモンド/Diamond被害の無料相談

ダイヤモンドに関する被害相談の受付を開始しました。

 

勤務先や緊急連絡先に取立てまがいの連絡を停止する、契約の解約など取引の停止などについてのお問合せが増えてきております。

 

詳しくは以下、当事務所無料相談窓口までお問合せください。

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【業者の詳細】

【タイプ/手口】

先払い買い取り

【金融サイト画像】

【会社概要】

サイト	ダイヤモンド/Diamond
会社名	First　Reach合同会社
代表者
所在地	東京都港区新橋3-9-10　天翔新橋ビル4F-409
貸金番号	記載なし
協会番号	記載なし
電話	03-5801-6350
メール
ドメイン
更新日
URL	https://diamond-gift.site/

ハニー/honey haney(先払い/買い取り)

先払い買取商法を行っているハニーは過去に存在していた後払い現金化のハニーとは異なる新規サイトです。

 

お酒の買取(シャンパン等)サイトであるかのように見せかけておりますが、買取された実態がまるでな契約のほぼすべてが契約のキャンセルです。

 

キャンセル料金が買取額の約２倍から３倍になっており、キャッシング行為に類似していることからヤミ金行為ではないかと言われております。

 

その仕組みは以下となります。

 

査定額→実質的な貸付

キャンセル費→返済額

 

実質的なキャッシングであるならば貸金業登録が必要になりますが、ハニーが貸金業登録を行った形跡はありませんでした。

 

また、買取サイトであれば古物商登録が必要となりますが、ハニーが管轄である東京都公安委員会に古物商申請をした実態も確認できません。

 

このことから当事務所では買取サイトハニーは昨今、問題になっている脱法ヤミ金である先払い買取商法を使った悪質サイトであると判断いたしました。

 

こうしたヤミ金の亜流サイトは２０２２年になってから被害が急拡大しており被害者向けに無料相談窓口を開設いたしました。

 

以下より、メールまたはお電話にて無料相談が行えます。

 

ご利用者さまはハニーとの契約において支払い義務が発生しているかを確認するようにしてください。

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ハニー/honey haneyの運営者情報の検証

【1】貸金業登録番号

先払い買取サイトに関しては貸金業ではないと言われているため、貸金業登録の必要性は必要ありません。

 

しかしながら、先日後払い現金化が実質的なヤミ金であるとして警察に貸金業未登録及び出資法違反にて摘発された過去を考えると、今後先払い買取サイトが貸金業と見なされる可能性があります。

【2】運営会社の法人番号

ハニーを運営しているとする株式会社Ｅグループを国税庁の公開している法人登記公開サイトにて調べてみました。

 

残念ながら所在地と一致する法人の確認ができませんでした。

 

登記されていない(存在しない会社)を書いている可能性があります。(会社法違反)

 

ハニーがサイトに記載している法人名および住所を証跡として下記いたします。

ハニー/honey haneyの手数料は合法か？

現在、当事務所ではハニーがどのようなお酒の写真を買取希望商品として提出しても買い取り額が7,000円or10,000円であること、キャンセル費の支払い額が14,000円or20,000であることを把握しております。

 

また、ご利用者さまのほぼ全てが商品の買取をした実態が無く、半ば強制的にキャンセル費の支払いをさせられていることも把握できております。

 

先に申し上げたようにこの一覧のながれがキャッシング行為に該当する可能性があるため、警察が貸金業法違反の容疑で逮捕に踏み切る可能性があります。

ハニー/honey haney被害の無料相談

現在、当事務所の無料相談にハニー利用者さまからのお問合せが増えてきております。

 

中には勤務先に取立てとも思えるような電話をかける、と脅された相談例も確認されております。

 

ハニーが取立て電話を勤務先などにかけている場合、違法取り立ての可能性が出てきます。

また、古物商申請をせずに買取サイトを運営していることから古物営業法に違反する可能性があり、契約そのものが無効になる可能性もあります。

 

違反すると業者に対して懲役3年以下または100万円以下の罰金刑が科せられる場合があります。

これは刑事事案となりますので警察の逮捕がある違反です。

 

ハニーを利用されており、業者から支払い催促をされていたり、契約の無効性を知りたい方は以下、無料相談窓口にお問合せをお願いいたします。

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【業者の詳細】

【タイプ/手口】

先払い買い取り

【金融サイト画像】

【会社概要】

サイト	ハニー/honey haney
会社名	株式会社Eグループ
代表者
所在地	東京都新宿区西新宿4丁目12-16　薫ビル4F
貸金番号	記載なし
協会番号	記載なし
電話	03-5801-6350
メール
ドメイン
更新日
URL	https://honey.college/